Dengan meningkatnya penipuan, melindungi keuangan Anda saat ini lebih penting daripada sebelumnya. Faktanya, Komisi Perdagangan Federal (FTC) melaporkan bahwa konsumen kehilangan lebih dari $3,3 miliar terhadap penipuan pada tahun 2020, yang menandai peningkatan dramatis dari kerugian terkait penipuan sebesar $1,8 miliar pada tahun 2019. Penipuan bank bisa sangat berbahaya karena tidak selalu mengharuskan Anda untuk tertipu.
Jika Anda melihat tanda-tanda penipuan bank, penting untuk segera mengambil tindakan, sarannya Sarah Martinez , penyelidik swasta, pakar penipuan keuangan, dan pendiri Investigasi Privasi .
“Hubungi lembaga keuangan Anda untuk melaporkan aktivitas mencurigakan tersebut, dan bekukan rekening Anda sampai semuanya terselesaikan,” sarannya. 'Selain itu, Anda juga dapat melaporkan kejadian tersebut kepada penegak hukum dan agen pelaporan kredit Anda. Tinjau laporan keuangan Anda secara teratur, dan sering-seringlah memeriksa laporan kredit Anda.'
Ingin tahu tanda bahaya mana yang harus diwaspadai? Inilah enam tanda halus bahwa Anda adalah korban penipuan bank, menurut para ahli.
TERKAIT: Wanita Kehilangan $33.000 karena Penipuan Bank—Inilah Tanda Bahaya yang Dia Lewatkan .
1 Anda melihat transaksi bank yang tidak dikenal.
Stephen R. Hasner , mitra pengelola firma hukum yang berbasis di Georgia PC Hukum Hasner , mengatakan bahwa salah satu tanda penipuan bank yang paling umum adalah melihat tagihan yang tidak biasa pada laporan keuangan Anda. Penipuan biaya pengobatan merupakan masalah umum karena setiap orang memiliki tagihan pengobatan dan hanya sedikit orang yang memantau rencana asuransi mereka dengan cermat.
“Anda akan terkejut melihat seberapa baik taktik ini berhasil. Masyarakat tidak ingat apotek tempat mereka membeli resep atau pusat kesehatan yang mereka kunjungi, sehingga mereka tidak dapat dengan percaya diri memverifikasi (atau menolak) tuduhan yang mereka lihat pada obat tersebut. pernyataan mereka,” ujarnya.
Martinez mengatakan ada cara sederhana untuk membantu mencegah masalah seperti ini. “Manfaatkan notifikasi perbankan online untuk tetap mendapat informasi jika ada transaksi yang tidak biasa,” ujarnya Hidup terbaik . “Periksa laporan bank dan kartu kredit Anda secara teratur, dan berhati-hatilah terhadap tagihan yang kecil dan tidak signifikan—seringkali penipu menguji rekening sebelum mencoba melakukan transaksi yang lebih besar,” dia memperingatkan.
2 Anda ditolak akses akunnya.
Jika Anda masuk ke rekening bank Anda dan ternyata rekening Anda terkunci atau kata sandi Anda telah berubah, ini kemungkinan merupakan tanda bahwa seseorang mencoba melakukan penipuan bank. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
“Beberapa upaya login tidak sah atau perubahan pada informasi akun Anda mungkin menunjukkan bahwa seseorang mencoba mendapatkan akses tidak sah,” jelas Martinez.
Untuk menghindari hal ini, gunakan kata sandi unik, pastikan untuk mengubahnya sesering mungkin, dan aktifkan autentikasi dua faktor untuk perlindungan kata sandi tambahan. Jangan pernah membagikan informasi pribadi Anda kepada siapa pun, dan segera beri tahu bank Anda jika Anda yakin bahwa akun Anda mungkin telah disusupi.
TERKAIT: Jika Anda Mendapat Panggilan Telepon Dari Salah Satu dari 12 Nomor Ini, Itu Penipuan .
3 Anda kehilangan surat atau laporan bank.
Martinez mengatakan tanda bahaya lain bahwa Anda mungkin menjadi korban penipuan bank adalah Anda melihat perubahan mendadak dalam cara penyampaian laporan Anda—atau laporan tersebut tidak lagi muncul sama sekali.
“Jika Anda biasanya menerima laporan melalui pos, dan tiba-tiba laporan tersebut berhenti, itu mungkin merupakan tanda bahwa penipu telah mengubah informasi kontak Anda untuk mengakses akun Anda dan menyembunyikan identitas mereka,” catat Martinez.
4 Transaksi sah Anda ditolak.
Selanjutnya, jika transaksi sah Anda ditolak, hal ini mungkin disebabkan oleh aktivitas penipuan di masa lalu, kata Martinez. Daripada sekadar beralih ke bentuk pembayaran lain, sebaiknya hubungi bank Anda untuk mengetahui akar masalahnya.
“Komunikasi adalah kuncinya,” kata Ashley Mirip , CPA, rekan pajak senior dan kontributor ahli di Penerima Dividen . “Melaporkan aktivitas mencurigakan ke bank Anda akan memberikan mereka kesempatan terbaik untuk menyelidiki, menghentikan potensi kerugian, dan menjaga keamanan rekening Anda di masa mendatang. Dalam banyak kasus, orang tidak bertanggung jawab jika segera melaporkannya.”
TERKAIT: Bank Tiba-tiba Menutup Rekening Secara Nasional—Berikut Cara Melindungi Dana Anda .
5 Anda menerima kartu pengganti yang tidak terduga.
Jika Anda menerima kartu kredit pengganti melalui pos, jangan pernah berasumsi bahwa ini adalah protokol normal bagi bank Anda.
“Jika kartu kredit atau debit baru mulai masuk melalui pos, itu bisa menjadi tanda bahwa seseorang telah mencoba mengubah informasi rekening Anda,” kata Martinez.
“Bersikap waspada namun tetap berkepala dingin adalah cara terbaik untuk menghindari stres akibat penipuan—ketahui tanda-tandanya sehingga Anda dapat bertindak, namun ingatlah juga bahwa bank ingin membantu jika terjadi masalah,” tambah Akin. “Dengan beberapa tindakan pencegahan sederhana, semua orang bisa merasa lebih aman dengan rekening keuangan mereka.”
6 Anda menerima SMS mencurigakan dari bank Anda.
Terakhir, menurut analisis baru tahun 2023 dari FTC, peringatan penipuan bank palsu adalah bentuk penipuan pesan teks paling umum yang dilaporkan ke lembaga tersebut pada tahun 2023. Faktanya, “laporan teks yang meniru identitas bank telah meningkat hampir dua puluh kali lipat sejak tahun 2019,” tulis FTC.
Dalam penipuan phishing ini, penipu yang berpura-pura mewakili bank meminta orang untuk memverifikasi transfer atau pembelian dalam jumlah besar yang tidak mereka lakukan. Setelah menimbulkan rasa urgensi, korban penipuan terhubung dengan perwakilan layanan pelanggan palsu, yang mengumpulkan informasi pribadi mereka dan menggunakannya untuk tujuan penipuan.
Jika Anda menerima SMS seperti ini, daripada menghubungi melalui nomor telepon yang mereka berikan, pastikan untuk menghubungi saluran layanan pelanggan utama bank Anda. Mereka akan memverifikasi apakah peringatan dalam teks tersebut palsu atau tidak, sehingga membantu Anda menghindari bencana keuangan.
Untuk tips keamanan finansial lainnya yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda, mendaftar untuk buletin harian kami .
Lauren Gray Lauren Gray adalah seorang penulis, editor, dan konsultan yang tinggal di New York. Membaca lagi
